近日，華夏銀行溫州分行憑借總行自主研發(fā)的智能風(fēng)控系統(tǒng)“火眼”及工作人員的高度責(zé)任感，成功攔截一起針對(duì)高齡老人的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，為客戶避免了高達(dá)510萬(wàn)元的養(yǎng)老資金損失，獲得了客戶贈(zèng)送的錦旗和警方的表?yè)P(yáng)令。

　　緊急監(jiān)測(cè)，系統(tǒng)預(yù)警異常交易

　　8月4日晚8時(shí)54分，華夏銀行自主研發(fā)的智能風(fēng)控系統(tǒng)“火眼”監(jiān)測(cè)到一位74歲老年客戶賬戶出現(xiàn)107萬(wàn)元異常交易行為。系統(tǒng)迅速向分行相關(guān)部門及客戶經(jīng)理發(fā)出警報(bào)。然而，工作人員多次嘗試聯(lián)系客戶均未果，詐騙風(fēng)險(xiǎn)驟然升高。

　　爭(zhēng)分奪秒，啟動(dòng)應(yīng)急處置方案

　　面對(duì)緊急情況，溫州分行迅速啟動(dòng)應(yīng)急處置方案，成立“受害人保護(hù)小組”，并同步向當(dāng)?shù)鼐�方�?bào)案。由于情況緊急，客戶經(jīng)理與支行副行長(zhǎng)火速趕往客戶家中，發(fā)現(xiàn)其手機(jī)已被詐騙分子遠(yuǎn)程控制，及時(shí)制止了老人的異常操作。此時(shí)，老人幡然醒悟，意識(shí)到自己正遭遇“快遞理賠退費(fèi)”類電信詐騙。

　　快速反應(yīng)，成功阻斷資金轉(zhuǎn)移

　　銀行工作人員迅速采取行動(dòng)，果斷阻止老人繼續(xù)操作，并協(xié)助其緊急掛失名下十幾個(gè)銀行賬戶，切斷資金轉(zhuǎn)移通道。隨后，警方趕到現(xiàn)場(chǎng)，共同穩(wěn)定客戶情緒并開(kāi)展反詐宣傳，成功化解了這場(chǎng)危機(jī)。

　　筑牢防線，科技人工有機(jī)協(xié)同

　　此次案例中，由于無(wú)法及時(shí)聯(lián)系客戶，研判客戶行為的真實(shí)性面臨困難。詐騙行為的即時(shí)性要求必須爭(zhēng)分奪秒，若不及時(shí)阻止，客戶財(cái)產(chǎn)極可能瞬間受損。工作人員憑借對(duì)客戶身份背景的了解，迅速采取行動(dòng)，在運(yùn)營(yíng)管理部采取警銀聯(lián)動(dòng)的同時(shí)，協(xié)同支行分管副行長(zhǎng)緊急上門勸阻，最終成功攔截了客戶名下多張銀行卡資金，合計(jì)高達(dá)510萬(wàn)元。這一案例充分體現(xiàn)了科技與人工協(xié)同聯(lián)動(dòng)的高效防范能力。

　　多方贊譽(yù)，金融科技實(shí)力領(lǐng)先

　　客戶及其家人對(duì)華夏銀行的專業(yè)能力和負(fù)責(zé)態(tài)度表示由衷的感激，轄區(qū)警方也對(duì)銀行的高效風(fēng)控能力和擔(dān)當(dāng)精神給予高度評(píng)價(jià)。此次成功堵截電信詐騙，不僅展現(xiàn)了華夏銀行在金融科技反詐領(lǐng)域的領(lǐng)先實(shí)力，也體現(xiàn)了總分支行協(xié)同、警銀聯(lián)動(dòng)的強(qiáng)大風(fēng)險(xiǎn)防控能力。

　　持續(xù)優(yōu)化，深入履行社會(huì)責(zé)任

　　華夏銀行溫州分行表示，將繼續(xù)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)防控體系，筑牢客戶資金安全的“防火墻”，尤其加強(qiáng)對(duì)老年人等易受騙群體的保護(hù)，履行金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任，做客戶身邊最值得信賴的安全守護(hù)者。

　　通訊員 李憲達(dá) 單瓊瑤